Redefinir las microfinanzas en el Caribe con Mambu
Esperanza, una organización sin fines de lucro vigente hace 25 años, usa AWS y la plataforma nativa en la nube de Mambu para redefinir las microfinanzas y crear una solución de administración de préstamos sostenible para las comunidades desatendidas de Haití y República Dominicana.
Aviso: El documento del caso de estudio se encuentra en inglés.
- meses para migrar a Mambu
- días para el procesamiento y la aprobación de préstamos
- de préstamos al año luego de la implementación
ESPERANZA
Acerca del cliente
Durante los últimos 25 años, Esperanza se dedicó a sacar a las familias de la pobreza y a compartir un mensaje religioso. En su enfoque integral, se incluyen cuestiones como ofrecer a las comunidades acceso al capital, atención médica de prevención, educación y servicios financieros. Una gran parte de su trabajo consiste en ofrecer micropréstamos o pequeños préstamos comerciales a emprendedores y familias que se encuentran fuera del sector financiero formal. Ven el potencial de los solicitantes de préstamos y trabajan con los desatendidos y no bancarizados que están listos para recibir las herramientas necesarias a fin de que puedan acceder a un futuro lleno de esperanza.
- 294.302 préstamos desembolsados
- 94 % de tasa de pago
- 76 % de asociadas mujeres
El desafío
Una base más firme para potenciar las cuestiones económicas
Esperanza luchaba con un sistema de gestión de préstamos (LMS) heredado que era obsoleto, lento y costoso. La solución local requería la entrada manual de datos y no admitía cargas móviles, lo que hacía que el proceso de préstamos fuera ineficiente y que consumiera mucho tiempo. A medida que la organización crecía, era evidente que el sistema existente no admitía las operaciones en expansión y los diferentes servicios.
El desafío fue optimizar el procesamiento de préstamos, mejorar el acceso a los datos e integrar los servicios no financieros para crear una completa oferta de servicios.
La solución
Una plataforma de core componible nativa en la nube
Esperanza se asoció con Mambu y Amazon Web Services (AWS) para pasar a una plataforma impulsada por API y basada en la nube que pudiera lidiar con la gestión de préstamos y las necesidades de elaboración de informes con mayor eficiencia. La solución SaaS de Mambu les ofreció flexibilidad, capacidad de escalar y automatización, lo que permitió que Esperanza pudiera desarrollar nuevos productos de préstamos con rapidez y de forma segura.
Gracias al motor de Mambu, Esperanza pudo configurar soluciones que se adaptaban a sus necesidades específicas, desde el desembolso de préstamos hasta la elaboración de informes y la prevención de fraudes.
Aviso: El documento del caso de estudio se encuentra en inglés.
El resultado
Impulsar la eficiencia para generar un impacto a largo plazo
En solo 6 meses, Esperanza migró a Mambu, lo que optimizó la gestión de préstamos, la elaboración de informes y el desarrollo de productos. A partir de esta transformación, pudieron llegar a más personas, expandir sus ofertas y ofrecer mejores servicios a las comunidades desatendidas. Gracias al constante apoyo de Mambu, planean innovar aún más e integrar características avanzadas, como la calificación de créditos, a fin de mejorar su impacto en República Dominicana.
- Reducción del tiempo de preparación del desembolso de préstamos de 2 horas a 2 minutos
- Tiempo de procesamiento de préstamos reducido a 6 días
- Aumento de la distribución de préstamos a 12.000 por año
“Gracias a Mambu, podemos llegar a más personas de forma más eficiente con servicios de mayor calidad y ofertas de productos más amplias.”
- Rebecca Harver, especialista en transformación digital de MFI, Esperanza
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Descubre de qué forma la flexible plataforma basada en la nube de Mambu puede ayudarte a mejorar la gestión de préstamos y a impulsar la eficiencia operativa, como ocurrió con Esperanza.
