Redefinición de las microfinanzas en el Caribe con Mambu
Esperanza Internacional, una organización sin fines de lucro vigente desde hace 30 años y miembro del programa Hope International, usa AWS y la plataforma nativa en la nube de Mambu para redefinir las microfinanzas y crear una solución de administración de préstamos sostenible para las comunidades desatendidas de República Dominicana.
- meses para migrar a Mambu
- días para el procesamiento y la aprobación de préstamos
- de préstamos al año luego de la implementación
ESPERANZA INTERNACIONAL
Acerca del cliente
Durante los últimos 30 años, Esperanza Internacional se dedicó a sacar a las familias de la pobreza y a compartir un mensaje de fe. En su enfoque integral, se incluyen cuestiones como ofrecer a las comunidades acceso al capital, atención médica de prevención, educación y servicios financieros. Una gran parte de su trabajo consiste en ofrecer micropréstamos o pequeños préstamos comerciales a emprendedores y familias que se encuentran fuera del sector financiero formal. Ven el potencial de los solicitantes de préstamos y trabajan con los desatendidos y no bancarizados que están listos para recibir las herramientas necesarias a fin de que puedan acceder a un futuro lleno de esperanza.
- 294.302 préstamos desembolsados
- 94 % de tasa de repago
- 76 % de asociadas mujeres
El desafío
Una base más firme para potenciar las cuestiones económicas
Esperanza Internacional luchaba con un sistema de gestión de préstamos (LMS) heredado que era obsoleto, lento y costoso. La solución local requería la entrada manual de datos y no admitía cargas móviles, lo que hacía que el proceso de préstamos fuera ineficiente y que consumiera mucho tiempo. A medida que la organización crecía, era evidente que el sistema existente no admitía las operaciones en expansión y los diferentes servicios.
El desafío fue optimizar el procesamiento de préstamos, mejorar el acceso a los datos e integrar los servicios no financieros para crear una completa oferta de servicios.
La solución
Una plataforma de core componible nativa en la nube
Esperanza Internacional se asoció con Mambu y Amazon Web Services (AWS) para pasar a una plataforma impulsada por API y basada en la nube que pudiera lidiar con la gestión de préstamos y las necesidades de elaboración de informes con mayor eficiencia. La solución SaaS de Mambu les ofreció flexibilidad, capacidad de escalar y automatización, lo que permitió que Esperanza pudiera desarrollar nuevos productos de préstamos con rapidez y de forma segura.
Gracias al motor Ileno de capacidades de Mambu, Esperanza Internacional pudo configurar soluciones que se adaptaban a sus necesidades específicas, desde el desembolso de préstamos hasta la elaboración de informes y la prevención de fraudes.
El resultado
Impulsar la eficiencia para generar un impacto a largo plazo
En solo 6 meses, Esperanza Internacional migró a Mambu, lo que optimizó la gestión de préstamos, la elaboración de informes y el desarrollo de productos. A partir de esta transformación, pudieron llegar a más personas, expandir sus ofertas y ofrecer mejores servicios a las comunidades desatendidas.
Gracias al constante apoyo de Mambu, planean innovar aún más e integrar características avanzadas, como la calificación de créditos, a fin de mejorar su impacto en República Dominicana.
- Se redujo el tiempo de preparación de la documentación legal de los préstamos de 2 horas a 2 minutos.
- Tiempo de procesamiento de préstamos reducido a 6 días
- Aumento de la distribución de préstamos a 12.000 por año
“Gracias a Mambu, podemos llegar a más personas de forma más eficiente con servicios de mayor calidad y ofertas de productos más amplias.”
- Rebecca Harver, especialista en transformación digital de MFI, Esperanza
Transforma tus operaciones de préstamos con Mambu
Descubre de qué forma la flexible plataforma basada en la nube de Mambu puede ayudarte a mejorar la gestión de préstamos y a impulsar la eficiencia operativa, como ocurrió con Esperanza.
