Impulsando a la institución de microfinanzas con mayor crecimiento de América
Grameen America, una organización sin fines de lucro dedicada a potenciar a mujeres emprendedoras de bajos ingresos con microcréditos y educación financiera, se trasladó a la nube con Mambu a fin de reducir el tiempo de procesamiento de los préstamos en un 50 % y de impulsar la sostenibilidad financiera.
Aviso: El documento del caso de estudio se encuentra en inglés.
- de crecimiento en carga de casos
- de aumento en la rapidez de las transacciones de préstamos
- mujeres emprendedoras asistidas
GRAMEEN AMERICA
Acerca del cliente
Grameen America es una organización sin fines de lucro que se fundó en Queens, Nueva York, en 2008. Parte de la revolucionaria idea del ganador del Premio Nobel de la Paz, Muhammad Yunus: es posible erradicar la pobreza a partir del emprendimiento. La organización ofrece microcréditos, soporte para la generación de crédito y educación financiera a mujeres emprendedoras de bajos ingresos que, con frecuencia, resultan excluidas de los sistemas bancarios tradicionales.
Dado que opera en 29 ciudades de Estados Unidos, Grameen America ha invertido más de USD 4200 millones en más de 220.000 mujeres.
Su misión se enfoca en ayudar a quienes son miembros a construir pequeñas empresas, alcanzar la independencia financiera, y sacar adelante a sus familias y comunidades.
El desafío
Los sistemas heredados demoran el crecimiento
Antes de 2013, Grameen America dependía de un software heredado, al que le faltaba escalabilidad y eficiencia. El procesamiento de préstamos implicaba la realización de transacciones manuales en efectivo, lo que daba lugar a frecuentes errores, situaciones ineficientes y riesgos de seguridad. Durante las reuniones, a menudo, se daba prioridad a las tareas administrativas por encima de los debates significativos. Para satisfacer la creciente demanda y garantizar la sostenibilidad a largo plazo, la organización consideró que necesitaba un enfoque nativo en la nube. Entre los objetivos principales, se encontraban los siguientes:
Digitalizar y optimizar los procesos de préstamos
- Mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa
- Optimizar la precisión de los datos y la detección de fraude
La solución
De la etapa piloto a la implementación escalable y sin problemas
Grameen America eligió la plataforma en la nube de Mambu por su flexibilidad, escalabilidad y capacidad para ofrecer respaldo a su exclusivo modelo de microfinanzas. Para garantizar que la transición se realizará sin problemas, la organización ejecutó dos programas piloto en 2013 y 2016 a fin de validar las capacidades de Mambu antes de llevar adelante la implementación completa a nivel nacional. Durante más de nueve meses, el personal se sometió a una amplia capacitación con expertos de cada sucursal para impulsar la adopción y, a su vez, mantener las características heredadas clave por cuestiones de familiaridad.
Aviso: El documento del caso de estudio se encuentra en inglés.
El resultado
Préstamos más rápidos, mayor sostenibilidad
El paso a la nube mejoró el procesamiento de préstamos y la experiencia general de quienes los solicitan en Grameen America, además de optimizar las capacidades de realización de auditorías internas y externas. El hecho de mejorar la precisión de los datos optimizó su análisis, por lo que Grameen America, ahora, puede llevar adelante auditorías sorpresa y detectar situaciones de fraude con anticipación a partir de las irregularidades que surgen de la información.
- El tiempo de las transacciones de préstamos de la organización se redujo un 50 %
- El punto de referencia de la carga de casos aumentó en un 25 %
- Los desembolsos y pagos se realizan de forma completamente digital
- Más del 60 % de la organización se volvió sostenible financieramente
“Mambu comparte nuestro compromiso con la innovación constante, ya que aprovecha la tecnología para potenciar a las personas y, a su vez, optimiza y mejora la eficiencia y efectividad operativas. Con la plataforma de Mambu, Grameen America pudo transformar la experiencia de los miembros y ofrecer potentes soluciones digitales a fin de acelerar más el crecimiento de nuestra organización y el impacto en mujeres emprendedoras en toda la nación.”
- Andrea Jung, presidenta y CEO, Grameen America
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Del efectivo a la nube. Descubre de qué forma Grameen America redujo el tiempo de procesamiento de préstamos a la mitad y aumentó la sostenibilidad financiera.
Aviso: El documento del caso de estudio se encuentra en inglés.
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